Consultanță patrimonială
Consultanță patrimonială: analiză structurată, nu sfaturi generice
Evaluăm periodic structura activelor tale și propunem ajustări bazate pe date concrete, nu pe tendințe de moment.
Ce implică un mandat de consultanță continuă
Un mandat de consultanță patrimonială cu ConsultFusion include o evaluare inițială completă a structurii existente — societăți, conturi, imobile, asigurări de viață, investiții financiare — urmată de un raport scris cu recomandări prioritizate. Ulterior, organizăm întâlniri trimestriale pentru a monitoriza evoluția activelor, a integra modificările legislative relevante și a coordona implementarea recomandărilor cu ceilalți consilieri ai tăi (avocat, contabil, gestionar de portofoliu). Dacă ai un family office existent, ne integrăm în procesele lui fără să-l disrumpem.
Ariile acoperite în analiza patrimonială
Privim patrimoniul ca pe un sistem integrat — nicio componentă nu este analizată izolat.
Expunere fiscală internațională
Identificăm situațiile de dublă rezidență fiscală, riscurile de stabiliment permanent nedeclarat și obligațiile de raportare CRS/FATCA, propunând soluții de restructurare sau de conformizare voluntară.
Protecția față de risc
Analizăm vectorii de risc specific — litigii comerciale, răspundere personală a administratorilor, risc valutar — și recomandăm instrumente de separare a activelor personale de cele profesionale.
Optimizare holding
Evaluăm dacă structura actuală de holding este eficientă pentru fluxul de dividende, pentru reinvestire și pentru viitorul transfer generațional, identificând redundanțe juridice sau fiscale eliminabile.
Relația cu băncile private
Pregătim documentația pentru onboarding la bănci private europene, asigurăm conformitatea KYC și reprezentăm clientul în negocierea condițiilor de custodie și de creditare lombard.
Raportare și transparență
Livrăm rapoarte trimestriale clare, cu o situație consolidată a activelor în toate jurisdicțiile, exprimate în RON și în valuta de referință aleasă de tine — fără surprize și fără lacune informaționale.
„Primul raport de la ConsultFusion a identificat trei riscuri pe care nu le observasem în doi ani de lucru cu alte firme: un risc de stabiliment permanent în Germania, o problemă de rezidență fiscală dublă și un holding redundant care genera costuri fără beneficii. Am implementat toate recomandările în șase luni.”
Cristina Mărăcineanu, administrator delegat, Iași
Transparența privind limitele mandatului
Consultanța patrimonială nu include reprezentare juridică în instanță, nu substituie activitatea unui contabil autorizat și nu oferă sfaturi de investiții reglementate. Lucrăm ca strat strategic de coordonare: formulăm recomandări, coordonăm specialiștii tehnici și asigurăm coerența ansamblului. Dacă situația ta necesită o opinie juridică formală sau o expertiză contabilă certificată, te îndreptăm către profesioniștii din rețeaua noastră — nu substituim aceste competențe.
Vrei un ochi extern pe structura ta actuală?
Programează o sesiune de evaluare și primești un raport de diagnostic al expunerii tale fiscale și structurale în termen de zece zile lucrătoare.